为了加强全队资金使用管理，促进全队各项经济业务往来顺利开展，管好用好资金，队研究决定成立内部银行。根据上级有关规定，结合本单位实际，制定本办法。
一、内部银行引进商业银行的信贷、结算、监督、调控、信息反馈职能，发挥计划、组织、协调作用，并成为我队所属经济实体的经济往来结算中心、信贷管理中心、货币的信息反馈中心。
二、队所属经济实体（除上海分公司）在六安及其他地区的外部银行帐户的开设、资金结算、销户由内部银行统一办理。
内部银行设立后，严禁队所属单位在外部银行私自开设帐户。经济实体因承接项目需要去外地开设银行帐户的，必须经内部银行批准方可开设，并由内部银行具体办理。
各经济实体在外部银行开设的帐户与银行预留印鉴卡一致印鉴章由内部银行收回统一管理，并由专人分开保管。
三、队所属经济实体根据会计核算需要，在内部银行开设内部帐户，内部银行的资金除队另有规定外，经济实体在制度范围内有自主支配权。
四、内部银行对经济实体的经济往来，以及各种费用支出、解缴、资金调拨，运用内部支付手段，及时、准确地进行内部核算。经队长批准，内部银行有权通过执行内部结算纪律，解决内部资金拖欠问题。
五、各单位在内部银行办理资金结算时，需填制的“内部银行支票”（在内部银行领取），经开票单位和内部银行负责人签字后到内部银行办理相关支付手续。
六、内部银行严格对外部银行帐户管理，加强银行存款日记帐的对帐工作，依据开户银行对帐单，做到每月对一次帐，并编制银行存款余额调节平衡表存档备查。
七、内部银行应做好与各经济实体帐户对帐工作，每月与各经济实体核对帐目并提供一式二份的对帐单，经济实体核实签字后交一份给内部银行留存。
八、内部银行要加强现金管理，不论何种来源收入的现金，超限额的应于当日送存开户银行。办理经济业务必需通过银行转帐，严格控制现金支付，确需支付现金的，在500元以上的需经队长批准。健全现金帐目，逐笔记载现金收付，现金日记帐做到日清月结、帐款相符。
九、财政拨款帐户视同银行存款帐户管理，按月与财政帐户对帐，并编制银行存款余额调节平衡表，报财务主管审核后，存档备查。
十、银行承兑汇票、银行汇票背书转让账户视同银行存款帐户管理，帐户余额与票据金额相符。
十一、设立外部银行支票管理登记簿，外部银行支票做到由专人保管和填写，作废的外部银行支票作废留存，集中到开户银行注销。任何人不得要求在空白支票上加盖财务印鉴章，因业务需要借用财务专用章，由印章保管人陪同办理。
十二、为了做好内部银行日常工作，防范风险，规范运作。内部银行设置行长岗、记帐员岗、出纳员岗。做到岗位分工明确，责任到人。
十三、本办法自2008年1月1日起执行，由内部银行负责解释。
附内部银行岗位职责：（编制四人）
内部银行行长（副行长）岗位职责
1、负责内部、外部银行日常管理工作。
2、负责保管全队（公司所属单位.建安厂.双退科下同）财务专用章。
3、负责审核内部银行的凭证、银行转帐支票、现金支票等银行票据并盖章。
4、办理财政拨款支付网上申报工作。
5、审核内部银行各项经济往来结算工作并签批。
6、负责全队资金用款计划的申报。
7、完成队领导交办的其他业务。
内部银行记账员岗位职责
1、负责“内部银行支票”的发放、保管。
2、根据各经济实体外部银行结算票据开据“内部银行转帐支票”，并加盖内部银行业务专用章。
3、根据已办理完毕的收付款凭证，编制内部银行记账凭证，逐笔登记内部银行存款分户日记帐并结出余额。
4、月末编制内部银行存款余额表并及时与外部银行对帐单核对，使帐面余额与外部银行对帐单上余额相符。
5、负责与各单位的在内部银行存款余额的核对工作，同时根据队与实体的未达帐款编制内部银行存款余额调节表，使队与实体余额相符。
6、完成领导交办的其他业务。
内部银行出纳员岗位职责
1、负责办理全队（公司，下同）银行存款及现金收付业务，
2、负责保管印鉴用的个人私章（与预留印鉴卡一致），全队银行印鉴卡、 “现金收讫”章、“现金付讫”章。
3、负责外部“现金支票”和“转账支票”等银行票据的保管。
4、具体办理全队外部银行票据业务。
5、根据已编制的内部银行记账凭证，逐笔顺序登记现金日记帐、外部银行存款日记帐，并结出余额。
6、月末根据外部银行存款对账单核对外部银行存款余额，发现未达帐款应及时编制外部银行存款余额调节表，使外部银行存款余额与外部银行对帐单余额一致，同时须提供一份对账单于记账员，以便与实体对账。
7、完成领导交办的其他业务。
